Bạn có biết?
- Năm 2018, tổng số tiền bị mất từ các vụ lừa đảo liên quan tới chuyển khoản ngân hàng lên tới 423 triệu USD
- Năm 2020, Ủy ban Thương mại Liên bang FTC đã ghi nhận hơn 2,2 triệu báo cáo về các hành vi gian lận/ lừa đảo
- Các công ty báo cáo thiệt hại gần 3,3 tỷ USD vào năm 2020
- Mua sắm trực tuyến cùng với các đánh giá tiêu cực là danh mục gian lận được báo cáo nhiều thứ hai trong năm 2020
Là một người bán hàng xuyên biên giới, bạn cần đặc biệt cẩn thận trước các hành vi gian lận/ lừa đảo khi tìm nguồn cung ứng và làm việc với các nhà cung cấp.
Trên thực tế, đa số các nhà cung cấp mà eSeller Việt Nam hợp tác thường là các đơn vị sản xuất ở nước ngoài. Việc thanh toán cho nhà cung cấp đến từ nhiều quốc gia khác nhau cũng chính là nơi tiềm ẩn nhiều rủi ro đi kèm.
Trong bài viết này, PingPong sẽ giúp bạn tìm hiểu về các hành vi gian lận phổ biến xảy ra trong quá trình thanh toán nhà cung cấp, cũng như các mẹo để hạn chế gặp phải gian lận và lừa đảo. Bên cạnh đó, bạn cũng sẽ hiểu tại sao việc sử dụng PingPong để thanh toán nhà cung cấp toàn cầu lại an toàn.
NHỮNG HÀNH VI GIAN LẬN PHỔ BIẾN
(Nguồn: https://www.cosmosourcing.com/blog/product-sourcing-scams)
Tại PingPong, chúng tôi áp dụng các biện pháp bảo mật, xác minh danh tính kỹ lưỡng giúp loại bỏ khả năng xảy ra các hành vi lừa đảo thường gặp như:
- Thay đổi thông tin người nhận thanh toán vào phút cuối cùng
- Yêu cầu thanh toán bổ sung để làm thủ tục hải quan
- Nhà cung cấp chỉ chấp nhận thanh toán qua một số nền tảng nhất định
- Thông tin thanh toán không khớp với thông tin nhà cung cấp
- Yêu cầu thanh toán bằng tài khoản cá nhân
Những chiêu trò gian lận trên sẽ bị loại bỏ qua tiêu chuẩn về bảo mật và xác minh danh tính của PingPong:
Đầu tiên là quá trình KYC - Xác minh danh tính để hiểu rõ khách hàng của bạn là ai. Thứ hai, khi đến thời điểm thanh toán, PingPong thực hiện các biện pháp bổ sung nhằm đảm bảo khớp thông tin ngân hàng, thông tin danh tính mà họ cung cấp.
Có thể bạn nghĩ rằng mình hiểu rõ đang thanh toán cho ai, thế nhưng không loại bỏ những khả năng:
- Tất cả những gì bạn biết, hóa đơn bạn nhận được từ nhà cung cấp có thể được chỉnh sửa qua photoshop - điều khó nhận thấy bằng mắt thường.
- Thông tin tài khoản ngân hàng mà nhà cung cấp gửi cho bạn phải là tài khoản doanh nghiệp, chuyên nghiệp - chứ không phải tài khoản ngân hàng cá nhân
Chính quá trình KYC sẽ giúp bạn tìm hiểu và xác minh những thông tin này.
PingPong hỗ trợ bạn:
- Kiểm tra kỹ lưỡng để đảm bảo nhà cung cấp của bạn có giấy tờ hợp pháp
- Xác minh danh tính của chủ doanh nghiệp - người đứng tên sở hữu công ty
- Đảm bảo tài khoản ngân hàng thật sự có liên kết với công ty đó
- Cung cấp một mức phí hợp lý dành cho bạn
Đây cũng là cách mà PingPong ngăn chặn rửa tiền, đối sách thông tin và đảm bảo người mà bạn đang hợp tác kinh doanh chính là người mà họ nói. Nhà cung cấp phải vượt qua các bước kiểm tra nghiêm ngặt trước khi được cấp phép để nhận thanh toán - giúp đảm bảo an toàn cho các giao dịch mà bạn thực hiện. Hệ thống PingPong tích hợp nhiều lớp bảo mật khác nhau, cùng với các bước xác thực đa yếu tố, do đó đảm bảo an toàn cho tài khoản của bạn.
Không giống như chuyển khoản liên ngân hàng quốc tế (wire transfer), PingPong bảo vệ bạn với hình thức chuyển khoản nội bộ: an toàn, bảo mật, đảm bảo các bên liên quan phải cung cấp các thông tin chính chủ và chịu trách nhiệm với giao dịch của mình. Bạn hoàn toàn yên tâm nhà cung cấp mà bạn đang thanh toán đã được xác minh danh tính và xác minh thông tin qua PingPong.
PINGPONG HỖ TRỢ THANH TOÁN NHÀ CUNG CẤP AN TOÀN, BẢO MẬT, NHANH CHÓNG
Hãy cùng so sánh cách thức thanh toán truyền thống và cách thức thanh toán mà PingPong thực hiện.
Phương thức truyền thống
- Nhận hóa đơn từ nhà cung cấp
- Thanh toán bằng cách chuyển tiền quốc tế qua ngân hàng nội địa
- Dòng tiền được chuyển qua nhiều khâu trung gian, thường phát sinh chi phí và thiếu minh bạch
- Nhà cung cấp nhận tiền sau vài ngày hoặc vài tuần làm việc. *Số tiền có thể không khớp với hóa đơn do thay đổi tỷ giá hoặc phí ẩn
Rắc rối - Tốn kém - Chậm trễ - Thiếu minh bạch
Phương thức thanh toán nhà cung cấp qua PingPong
Thanh toán trực tiếp từ tài khoản PingPong của bạn tới tài khoản PingPong của các nhà cung cấp tại hơn 150 quốc gia trên thế giới bằng nội tệ của họ - tránh các khoản phí ẩn và chênh lệch tỷ giá hối đoái. Thanh toán quốc tế cho nhà cung cấp chưa bao giờ dễ dàng đến thế với PingPong!
Nhanh Chóng - Tiết Kiệm - Bảo Mật - Tiện Lợi
PingPong giúp thanh toán cho nhà cung cấp dễ dàng hơn - VÀ AN TOÀN hơn!
- PingPong nói không với các hành vi rửa tiền và gian lận
- PingPong xác minh tất cả khách hàng thông qua việc kiểm duyệt tên, tài khoản ngân hàng, cũng như hộ chiếu/căn cước công dân chính chủ
- Đảm bảo độ tin cậy giữa các bên tham gia
- Đáng tin cậy - PingPong hợp tác với các ngân hàng uy tín hàng đầu thế giới, tuyệt đối an toàn
- Bảo mật cao - Được cấp phép tại các quốc gia, châu lục mà chúng tôi hoạt động
Dưới đây là những quyền lợi mà cả bạn và nhà cung cấp sẽ nhận được:
Quyền lợi của bạn
- Miễn phí chuyển khoản
- Tiết kiệm thời gian thanh toán xuống chỉ còn 1-2 ngày
- Giảm thiểu các thủ tục hành chính
- Tránh phí ẩn và biến động tỷ giá
- Thanh toán cho hơn 150 quốc gia trên thế giới
- Có thể thương lượng các quyền lợi tốt hơn trong quá trình hợp tác với nhà cung cấp toàn cầu
Quyền lợi của nhà cung cấp
- Nhận thanh toán bằng nội tệ, không mất phí chuyển đổi
- Tiết kiệm thời gian chờ đợi (nhận tiền sau 1-2 ngày so với vài ngày đến vài tuần nếu nhận theo hình thức thông thường)
- Rút tiền về nội địa với mức phí cực kỳ cạnh tranh
- Miễn phí mở tài khoản & KHÔNG mất phí duy trì
Tham khảo: Quá trình PingPong xác minh danh tính nhà cung cấp
PingPong sẽ:
- Xác minh thông tin liên hệ của nhà cung cấp của bạn
- Xác minh thông tin tài khoản của nhà cung cấp của bạn
- Khớp tên doanh nghiệp và thông tin của nhà cung cấp của bạn với tên và thông tin tài khoản
Những điều bạn có thể làm:
- Gọi điện đến nhà cung cấp và xem họ có trả lời thông tin liên hệ được liệt kê của họ không.
- Xác định tên doanh nghiệp đầy đủ của nhà cung cấp và thông tin liên hệ trên trang web. Lưu ý xem thông tin trên trang web của họ có minh bạch hay khó tìm thấy.
- Kiểm tra các báo cáo kinh doanh. Có các diễn đàn và trang web như Better Business Bureau giúp bạn thu thập thông tin cho những mục đích này. (trang web này bao gồm cả các công ty tại Mỹ và nhiều nước khác)
CÁC HÀNH VI LỪA ĐẢO KHÁC
- Sản xuất hàng giả
- Sản phẩm kém chất lượng hoặc sản phẩm không đạt tiêu chuẩn theo yêu cầu
- Sản phẩm không khớp với sản phẩm mẫu đã gửi
- Bán các sản phẩm không tồn tại
- Từ chối gửi sản phẩm mẫu
- Hồ sơ chưa được xác minh trên các thị trường khác nhau
Dưới đây PingPong gợi ý một số phương pháp phổ biến khi chọn và thanh toán cho nhà cung cấp để bán hành trên Amazon.
Thỏa thuận Thanh toán: Thỏa thuận thanh toán phổ biến khi thanh toán nhà cung cấp là 30/70.
Không bao giờ thanh toán trước 100%
Ví dụ: Khi tìm thấy một nhà cung cấp đáp ứng tiêu chuẩn và bạn dự định đặt hàng 1.000 sản phẩm. Bạn sẽ không thanh toán trước 100% vì bạn đâu biết rõ nhà cung cấp này. Thay vào đó, hãy chỉ thanh toán trước 30% hóa đơn, và thanh toán 70% còn lại sau khi quá trình sản xuất hoàn tất.
Nếu xảy ra sự cố vì bất kỳ lý do gì, bạn sẽ chỉ mất 30% số tiền của mình thay vì 100%.
Thêm vào đó, trước khi ký và thanh toán 70% còn lại, hãy kiểm tra cẩn thận:
SẢN XUẤT -> KIỂM TRA -> HOÀN THIỆN SẢN XUẤT
Hãy thuê người để kiểm tra sản phẩm thật kỹ lưỡng (ít nhất 3 đơn hàng đầu tiên), đảm bảo sản phẩm bạn nhận được đúng yêu cầu về:
- Bao bì
- Số lượng
- Mã vạch
- Ghi nhãn
- và nhiều điều kiện khác
Ngoài ra, hãy đảm bảo rằng bạn không vi phạm luật/ rủi ro vi phạm về bằng sáng chế và nhãn hiệu. Nếu một thương hiệu khác đang bán một sản phẩm tương tự, hãy đảm bảo rằng sẽ không có hành động pháp lý nào chống lại bạn vì đã cố gắng bán sản phẩm đó.
Về PingPong Payments
Thành lập tại New York vào năm 2015, PingPong cung cấp giải pháp thanh toán xuyên biên giới dành cho Thương mại điện tử.
Hiện tại, PingPong có trụ sở tại nhiều quốc gia như Mỹ, Hồng Kông, Trung Quốc, Luxembourg, Việt Nam, Nhật Bản, Ấn Độ, Hàn Quốc.
Với mục tiêu giúp khách hàng tiết kiệm chi phí tối đa, phát triển hoạt động kinh doanh lên một tầm cao mới, tính đến hết Quý I năm 2021, PingPong đã hỗ trợ hơn 1 triệu người bán hàng trên toàn cầu thực hiện hơn 1 tỷ giao dịch với tổng giá trị hơn 25 tỷ USD/năm.